Стучать или не стучать-2

[Sju]

Часть вторая.
Начало тут.

[Sju]

НАЗНАЧЕНИЕ ТЕМЫ.

Не можете понять, подлежит ли операция/сдлека обязательному контролю ?
Затрудняетесь решить, есть ли в необычной операции/сделке признаки подозрительности ?
Не знаете, в какой теме лучше задать вопрос ?

Тогда давайте разбираться вместе !

[VERETENO]

Уважаемые коллеги! Нашему клиенту - физику (резидент) поступили средства от юридического лица (резидент) на сумму свыше 600 тысяч рублей, с назначением: "Оплата со спец. брокерского счета А для кл.-нерез. (А160) по договору купли-продажи акций.....". Смущает сумма платежа, и вообще смутные сомнения, а не стукнуть ли по 6001. А если по 6001, то что писать в поле DESCR? Посоветуйте неразумным. Договора не видели, подробностей всей этой кухни не знаем.

[!Сергуня]

VERETENO Нашему клиенту - физику (резидент) поступили средства от юридического лица (резидент) на сумму свыше 600 тысяч рублей, с назначением: "Оплата со спец. брокерского счета А для кл.-нерез. (А160) по договору купли-продажи акций.....". - Это означает, что физик-рез владел каким-то количеством акций российской акционерки (ОАО или ЗАО). Они учитываются в депозитарии держателя акций (акции бездокументарные, их нельзя сложить пачками, допустим, в авоську и продать на барахолке).

Теперь физик-рез их решил продать (Ну мало ли? Деньги нужны, допустим. Или сообразил, что пора фиксировать прибыль). Обратился к юрлицу-резу профессиональному участнику рынка ценных бумаг (допустим, ООО "Хитрый брокер") с распоряжением - продать их нафик... В полном соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг...

Юрлицо продало. Как выяснилось - их купил какой-то нерез. В валютном законодательстве РФ есть обычай - нерез оплачивает акции российских эмитентов со спецсчета "А". Он их оплатил непосредственному продавцу - "Хитрому брокеру". А он, в свою очередь, исполняет обязательство - вернуть деньги от продажи (за минусом своей комиссии) бывшему владельцу-физику-резу...

Такшта, ИМХО, все по закону... Если есть сомнения - запрашивайте любые доки, какие считаете нужными...

[VERETENO]

Сообщение от !Сергуня

VERETENO Нашему клиенту - физику (резидент) поступили средства от юридического лица (резидент) на сумму свыше 600 тысяч рублей, с назначением: "Оплата со спец. брокерского счета А для кл.-нерез. (А160) по договору купли-продажи акций.....". - Это означает, что физик-рез владел каким-то количеством акций российской акционерки (ОАО или ЗАО). Они учитываются в депозитарии держателя акций (акции бездокументарные, их нельзя сложить пачками, допустим, в авоську и продать на барахолке).

Теперь физик-рез их решил продать (Ну мало ли? Деньги нужны, допустим. Или сообразил, что пора фиксировать прибыль). Обратился к юрлицу-резу профессиональному участнику рынка ценных бумаг (допустим, ООО "Хитрый брокер") с распоряжением - продать их нафик... В полном соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг...

Юрлицо продало. Как выяснилось - их купил какой-то нерез. В валютном законодательстве РФ есть обычай - нерез оплачивает акции российских эмитентов со спецсчета "А". Он их оплатил непосредственному продавцу - "Хитрому брокеру". А он, в свою очередь, исполняет обязательство - вернуть деньги от продажи (за минусом своей комиссии) бывшему владельцу-физику-резу...

Такшта, ИМХО, все по закону... Если есть сомнения - запрашивайте любые доки, какие считаете нужными...

Большое спасибо за такой исчерпывающий ответ.

[estrella]

Подскажите, мне, пожалуйста - если у физ.лица были вклады 2 млн. и 100 тыс.дол. Вклады закончились, деньги вместе с процентами на счете до востребования. Клиент теперь уже 3-й раз приходит и переводит себе на карточку по 500 тыс. руб. и 20 тыс дол. Надо ли подавать, или если это вклады, то не надо.

[Bankirnew]

estrella По-моему придраться не к чему, и на уход от ОК не похоже (20 тыс.$ попадает в ОК)

[SHAVE]

estrella
ИМХО. Нет показаний для сообщения.

[Yupi]

estrella Надо ли подавать, или если это вклады, то не надо. не надо.

[Severyanka26]

Добрый день. Как думаете-оплата по договору процентного займа под 4% годовых сумма почти 45 млн. - не маловат ли процент? стукануть или успокоится?

[!Сергуня]

Bankirnew на уход от ОК не похоже (20 тыс.$ попадает в ОК) - В какой связи у физика попадает под ОК 20 тыс.$ при таких операциях?

[Yupi]

Severyanka26 процентного займа под 4%стукануть или успокоиться? ИМХО успокоиться...
ну договорились они так ! такой вот выгодный займ...
тем более, что сумма не маленькая

[Dilettante]

Коллеги,а как вы поступаете с арендой недвижимости?Если нет договора, сумма неизвеста, то я платежи складываю и на 3мл стучу, а потом надо продолжать складывать и на следующие 3 мл стучать?

[Yupi]

Dilettante Если нет договора, сумма неизвеста, то я платежи складываю и на 3мл стучу да.

а потом надо продолжать складывать и на следующие 3 мл стучать? ИМХО нет. суммируем один раз.

[Velsi*]

Dilettante можно еще с каждым новым платежом исправлять запись и увеличивать сумму...
но я как Yupi

[cure_NY]

Dilettante
Не уподобляйтесь дятлу По одному договору - один раз.

[Dilettante]

Я просто пропустил вторые 3 мл.,а чем с опозданием стучать- лучше вовсе не стучать.Видимо на том и порешу))
а вообще то были где-нить на эту тему разъяснения?я вот что нашел http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...postcount=1153
"При этом следует иметь в виду, что если осуществляемые клиентом, платежи по указанной сделке не превышают сумму 3 000 000 рублей (например, арендные платежи по договору аренды), в том числе в случае, если сумма сделки с недвижимым имуществом, совершаемой клиентом, кредитной организации неизвестна, кредитная организация должна контролировать вышеуказанные операции нарастающим итогом и представить сведения в уполномоченный орган о такой сделке в случае, если общая сумма платежа будет равна или превысит 3 000 000 рублей."
Можно ли сделать вывод, что если итогом на 3млн сообщили, то и больше не считаем? Просто хочется для себя уж до конца разобраться как быть и чё делать...

[Yupi]

Dilettante Я просто пропустил вторые 3 мл.,а чем с опозданием стучать- лучше вовсе не стучать.Видимо на том и порешу)) эээээээ.... стуканите на следующую сумму по договору... пусть будет не 3 ляма, а 4,5... какая разница ? главное, что больше 3-х

ИМХО

[Dilettante]

Yupi вот интересно, а проверяющие будут сидеть и пересчитывать все арендные платежи или как они проверят когда за 3 лимона перевалило?

[bebeto]

Dilettante а вот они зададут Вам вопрос как у Вас происходит отслеживание подобных моментов.... и что Вы им ответите??? я так думаю покажите как у Вас ведется учет платежей........ ну а потом банальная сверка с выписками интересующих клиентов.... где то так........

[Yupi]

Dilettante ага, могут и посчитать... выписки попросить...
или Вас попросить, чтобы Вы выбрали все платежи данного клиента со словом "аренд" в назначении...

[Dilettante]

стуканите на следующую сумму по договору... пусть будет не 3 ляма, а 4,5... какая разница ? главное, что больше 3-х - тогда они увидят,что пограничный платеж проглядели.... Сегодня как раз есть возможность отстучать по "4,5...", теперь бы определиться стучать или не стучать...

[bebeto]

Dilettante стучать даже с просрочкой стука нужно...... потому как лучше сообщить с опозданием, чем сидеть и думать а стучать ли вообще.......

[Dilettante]

bebeto ну так мы на первые 3 млн сообщили, это уже следующие...

[bebeto]

Dilettante вот с последующим стуком при наборе по этому же договору очередных 3 лямов не все однозначно..... г-н Блинков считает что есть необходимость сообщать на все следующие наборы предельной суммы...... могу сказать за себя .... мы сообщаем последующий набор 3 лямов......

[Dilettante]

bebeto простите за невежество,а кто такой Блинков?

[S-Julia]

Уважаемые коллеги! Если организация снимает со своего счета наличными, в основаниии указано, что возврат займа учредителю, при этом код высвечивается - снятие наличных, надо ли стучать ?

[Dilettante]

bebeto "г-н Блинков считает что есть необходимость сообщать на все следующие наборы предельной суммы...... "- а если клиент оплачивает аренду из разных банков, через наш часть аренды, через Ваш...сумму арендных платежей мы все равно никогда не сосчитаем, на сумму сделки не выйдем... Тогда к чему этот мартышкин труд?

[bebeto]

Dilettante к тому что бы не нарваться на штраф и остальные меры воздействия....... г-н Блинков - начальник отдела инспекционных проверок МГТУ ЦБ РФ....

[Dilettante]

bebeto в моем случае как лучше поступить? стукнуть на второй платеж,пропустив предыдущий, превышающий вторые 3 млн? или с опозданием стукнуть на тот,что составил пограничную сумму?